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工商時報【黃鳳丹╱台北報導】

因應亞太洗錢防制組織(APG)今年第4季來台評鑑,金管會下令全員總動員,要求此次評鑑務必通過;證交所為此也加強力度「提醒」證券商,針對客戶身分應嚴格檢視與核對,緊盯人頭強精套戶問題,而金管會最新公告修正防制洗錢相關規定,也將於下(3)月1日及6月1日起陸續生效。

由於台灣是APG會員國身分,也就受防制洗錢金融行動工作組織(FATF)國際標準約束,根據APG時程,台灣將今年第4季受相互評鑑勘查,2018年7月受進行全體會議檢視,若評鑑結果不佳,所有進出台灣的交易款項就可能被國外銀行嚴格檢視,也恐影響國外資金來台意願。

為此金管會強力要求此次評鑑一定要通過,證券期貨周邊單位也跟著總動員,根據金管會最新公告修正「證券期貨業防制洗錢及打擊資恐注意事項」,除第8、9、14點於6月1日生效,其餘規定都將自下月1日起生效。

此次修正內容,主要是要求證券期貨商對客戶身分進行查核將有較多規範與監控,例如一、大額交易客戶,但與收入並不相當,二、使用3個以上非本人帳戶分散大額交易,且有異常情事。三、利用公司員工或特定團體成員集體開立帳戶大額且頻繁交易。四、新開戶或一年以上無交易帳戶突然大額交易。五、涉及洗錢或資恐高風險國家或地區的交易。

此外,若客戶身分為法人或信託之受託人,則應取得客戶或信託的法律形式及存在證明,規範及約束法人或信託章程或類似權力文件,及在法人或信託之受託人中擔任高階管理職位人員的姓名等,多項合理驗證措施。

證交所指出,由於「有價證券集中交易市場實施全面款券劃撥制度」,投資人絕對無法拿「現金」來交割,形成「錢在銀行、股票在集保」,在洗錢防制中已形成一道重要防線,同時並倚賴券商公會的自律細項規定,為今年底的評鑑做足準備。

證交所近期加強提醒證券商,針對客戶身分應嚴格檢視與核對,或例如看到「原本沒什麼交易量的帳戶」突然跳蛋開始大量頻繁進出,也需要進一步留意,依過往經驗,這樣的帳戶就是俗稱的人頭戶。
 

 

 

(中央社記者呂欣憓台北11日電)中共解放軍遼寧艦從台灣海峽中線以西北返駐地,國軍全程警戒,海軍軍艦在海峽中線以東全程監控,空軍提高警戒層次,預判遼寧艦會和平通過,應會在午夜脫離台灣海峽海域。

中共遼寧號航空母艦編隊昨天晚間開始北返駐地,今天早上7時進入台灣的西南防空識別區,沿台灣海峽中線以西向北航行;中午12時通過廣東汕頭外海,繼續沿中國大陸沿海向北航行。

國軍昨天晚間出動IDF戰機、F-16戰機緊急升空,澎湖馬公的海軍146艦隊也派出成功級巡防艦,在海峽中線以東位置,全程監控共軍艦隊北上。

空軍全面提升警戒層次,由在空機就近監視,地面兵力維持警戒,今天晚間若共軍有突然的演訓動態,戰機會緊急升空,不過判斷遼寧艦應會和平通過,不會有問題。

據了解,遼寧艦以平均航速15節前進,北返的時間比預判的還要晚了1、2個小時,判斷應會在今天午夜離開台灣海峽海域。1060111

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